Geprüfte Übertragung von Bestands- und Vertragsdaten

Beim Versicherer liegt der Bestand im Bestandsführungssystem, beim Vertriebspartner im Maklerverwaltungsprogramm. Beide Seiten brauchen denselben Stand, und keine Seite gibt ihr System dafür auf.

Also wird ausgetauscht: Beitragsänderungen, neue Verträge, Storni, Provisionsdaten. Der übliche Weg dafür sind GDV-Datensätze in einem nächtlichen Lauf, daneben zunehmend Webservices für alles, was schneller ankommen soll. Beides funktioniert genau so lange gut, wie beide Seiten dieselbe Vorstellung davon haben, welche Satzarten mit welchen Feldern übertragen werden.

Genau daran hakt es im Alltag. Eine Feldbelegung ändert sich, eine Partnernummer stimmt nicht mehr, ein Vertrag lässt sich beim Empfänger nicht eindeutig zuordnen. Auffällig wird das erst im Zielsystem, meist Tage später, und die Strecke läuft weiter, ohne dass jemand genau weiß, was in der vergangenen Nacht angekommen ist.

CASP prüft jeden Satz vor der Übertragung, zuerst gegen die vereinbarte Satzart, dann gegen den Umfang der Strecke: Sind die Felder gefüllt, die der Empfänger für die Weiterverarbeitung braucht? Fehlt etwas, geht der Satz in die Klärung, statt beim Empfänger einen halben Vertrag anzulegen.

Schwieriger ist die Zuordnung. Gibt es im Zielsystem zwei Kandidaten und keinen Grund, sich für einen davon zu entscheiden, bleibt der Satz offen und wird vorgelegt. Am unbequemsten ist die letzte Frage: Darf dieser Empfänger diesen Bestand überhaupt sehen? Ist das nicht geklärt, unterbleibt die Übertragung, auch wenn technisch alles bereitstünde. Ein zurückgewiesener Satz kostet eine Klärung; ein falscher Bestand im Zielsystem kostet eine Korrektur, eine Provisionsabrechnung und das Vertrauen des Partners, der damit gearbeitet hat.

Aufnahme der Strecke

Festlegung von Satzarten, Feldern und Empfängern

Prüfung vor dem Versand

Zurückgewiesener Satz mit Grund statt halbem Vertrag beim Empfänger

Zuordnung im Zielsystem

Offene Fälle zur Klärung vorgelegt

Übertragung über GDV oder Webservice

Lauf mit bekanntem Wiederaufsetzpunkt

Protokoll je Lauf

Nachweis, welcher Bestand wann an welchen Empfänger ging

Freigabe des Umfangs

Beschreibung der Strecke für das Verarbeitungsverzeichnis

CASP führt keine Verträge. Es ist weder ein Bestandsführungssystem noch ein Maklerverwaltungsprogramm, sondern die Strecke zwischen beiden. Ob ein Vertrag angelegt, geändert oder storniert wird, entscheidet sich dort, wo er geführt wird, und bei den Menschen, die dort arbeiten. Ein zurückgewiesener Satz sagt deshalb nichts über den Vertrag aus; er sagt etwas über die Übertragung.

Für den Datenschutz zählt, dass Umfang und Empfänger je Strecke vorher feststehen. Eine zusätzliche Datenart braucht eine neue Freigabe, und erst dadurch kann ein Datenschutzbeauftragter die Strecke abnehmen und imVerarbeitungsverzeichnis beschreiben. Betrieben wird CASP in unseremRechenzentrum oder auf Ihren eigenen Servern. Kommt ein neues Format, ein weiterer Empfänger oder eine Auswertung hinzu, bauen wir das; wie wir Anbindungen dieser Art überwachen, steht unterSchnittstellen.